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刘传葵: 做好顺延养老资金管理 应对业绩提出更高要求

2019-09-21 11:34:59 分类:养老险    

   2019年4月10日,由中国社科院世界社保研究中心主办、长江养老保险股份有限公司承办、中欧基金管理有限公司协办的《中国养老金精算报告2019-2050》发布式暨养老保险降费形势研讨会在上海举办。

  业内专家学者共济一堂,立足于加快建设上海国际金融中心的大背景,围绕未来30年的中国养老金发展趋势、基本养老保险基金投资以及一支柱降费背景下二、三支柱如何保持可持续性等话题展开深入讨论。中国保险资产管理业协会副秘书长刘传葵出席了本次论坛并发表。

  

    以下为刘传葵发言实录:

  尊敬的王理事长,郑教授,各位领导大家上午好。很高兴参加发布式和研讨会,首先代表中国保险资产管理协会对报告的发布表示热烈的祝贺。报告启动是有前瞻的,推出也是适逢其时。我们相信这个报告会给我们的业界带来应有的智慧价值。

  今天我们讨论降费,可能对第三支柱是机遇也是挑战。我在保险资管业协会,从这方面谈一下加强第三支柱保险业这一块视角或是做法。讲三个方面:第一,介绍保险业参与支柱建设情况。第二,自身行业优势。第三,怎么做出更好的贡献。

  第一方面,简单介绍在第一支柱方面保险机构通过发挥精算、风险防范、服务网络等优势,承接了基本养老保险精算管理服务支持工作。目前获得基本养老保险基金管理资格的21家机构当中,有6家保险机构入选,保险领域还是以良好的业绩为推动保值增值做出了自己的贡献。第二支柱方面保险机构是企业年金市场重要参与者。目前面向机关事业单位职业年金启动运作之际,保险政策方面做了大量准备,已经开展中央和部分省市受托人和投管人遴选当中,也有多家保险机构受选。第三支柱方面,一个是对第三支柱监管部门,保险机构的监管部门银保监会是高度重视和给予支持的。个人养老来说2018年以来通过一系列政策,尤其是最新的个人税收管理办法,明确了投资经理和信托经理在协会注册登记和后续培训,把大类资产配置等等上升到制度层面,包括风控提出了具体要求。第三支柱方面,整个行业已经开展地区试点,23家公司获得业务资格。行业个人投资业绩和人才队伍方面也有初步成效,去年底获得养老资质当中最高年化收益率6.7%,人员培训放到协会制定了详细办法,从人员素质包括数量方面给这个业务提供了相应保障。

  第二方面,优势方面,管理也提到了,保险这一块跟社保在资金属性和投资管理要求上面有很大的共性与契合度。介绍三个方面,第一,基于长期资金管理专业化投资能力。保险资金和养老金都具有规模大周期长,追求稳定收益的特点,也是具有承担对社会公众责任,通过稳健投资营运实现保值增值,维护好资金持有人利益。投资理念上也是天然契合。第二方面,基于精算技术年化产品设计能力,一方面能够利用保险领域的晴雨表,数据计算等等,来对产品和经济活动,财务风险进行估价和管理。资产方面也是实现稳健投资。另外一方面保险是唯一能够提供终身年金产品的行业,年金化领取可以帮助解决长寿问题。第三,基于整个保险领域全面专业标准化营运能力。在产品设计,销售,网点方面都有自身一些优势,对于做好第三支柱是很好条件。

  最后,保险业在第三支柱方面看看怎么发挥自身优势,做出更大贡献。第一,做好顺延养老资金管理,加强投资能力建设,对业绩提出更高要求。第二,丰富养老保险产品,保障客户多样化资产配置需要。第三,发挥保险机构的风险防范优势,持续完善全流程的风险管理。横向上覆盖好市场风险,信用风险,流动性风险,操作风险等等方面,纵向上涵盖好生活管理,账户管理,投资管理等等各个环节。第四,发挥协同优势,丰富养老产业链,打造全生命周期服务体系。保险通过资金管理,通过养老产业管理或者投资,是可以形成自己的闭环或者是自身特点优势。第五,保险业第三支柱是需要银行,证券,保险,基金,信托等各个方面大家一起建设,保险领域还是愿意跟各个机构发挥各自的优势,我们共同把这个工作做好。谢谢大家。

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